Зміна карткових бізнес-рахунків ФОП та юридичних осіб

Команда банку реалізує програму «Трансформація Райфу» задля того, щоб банкінг для бізнесу ставав ще безпечнішим, швидшим, зручнішим та інноваційним.

На Головну розділу

Однією із задач програми «Трансформація Райфу»

є зміна програмного забезпечення карткових систем для карткових рахунків, що були відкриті до вересня 2022 року.

Перший етап – відкриття усіх нових бізнес-рахунків із карткою у новій картковій системі на МФО 300335.
Другий етап – перенесення усіх існуючих карткових бізнес-рахунків ФОП у нову карткову систему на МФО 300335.

Кошти будуть автоматично перенесені на нові рахунки, а всі активні пластикові бізнес-картки буде перезакріплено до нових рахунків без зміни реквізитів цих карток.

Для уникнення проблем із зарахуванням коштів при зміні рахунків у національній валюті, якщо контрагент направить кошти на ваш вже закритий картковий бізнес-рахунок у національній валюті, буде налаштовано автоматичне зарахування платежів на новий бізнес-рахунок з карткою у новій системі з МФО 300335.

Загальні умови зміни рахунків

Всі карткові бізнес-рахунки у попередній картковій системі будуть закриті, і відкриті нові бізнес-рахунки із карткою у новій картковій системі з МФО 300335 – дана зміна не потребує подання до банку окремих заяв про закриття/відкриття рахунків, інших додаткових документів.

Нові бізнес-рахунки з карткою у національній валюті, замість відкритих наразі рахунків, банк згенерує заздалегідь у новій картковій системі з МФО 300335, про що ми обов’язково вам повідомимо.

Усі заборгованості та зобов’язання, які будуть наявні на відкритих наразі карткових бізнес-рахунках у національній валюті на момент їх зміни, будуть також збережені при зміні на нові бізнес-рахунки з карткою у новій картковій системі з МФО 300335.

Реквізити пластикових бізнес-карток залишаться незмінними (16-ти значний номер картки, CVV-код, термін дії картки), картки перевипускати не потрібно, картка буде перезакріплена до нового відкритого бізнес-рахунку з МФО 300335.

Новий бізнес-рахунок з карткою у новій картковій системі на МФО 300335 орієнтовно через 6 місяців після відкриття почне тарифікуватися згідно з умовами того пакету послуг, в рамках якого він буде відкритий. У цей термін вам необхідно визначитися щодо потреби у цьому рахунку та необхідності зміни умов обслуговування.

Банк буде інформувати вас про деталі цього процесу, у тому числі шляхом направлення інформаційних повідомлень через Raiffeisen Business Online.

Порядок встановлення та оприлюднення банком тарифів врегульований в п.6.1.1. статті 6 Розділу 1 ПРАВИЛ БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ КЛІЄНТІВ МАЛОГО ТА МІКРОБІЗНЕСУ – ФІЗИЧНИХ ОСІБ-ПІДПРИЄМЦІВ ТА ФІЗИЧНИХ ОСІБ, ЯКІ ПРОВАДЯТЬ НЕЗАЛЕЖНУ ПРОФЕСІЙНУ ДІЯЛЬНІСТЬ В АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» та в п.6.1. статті 6 Розділу 1 ПРАВИЛ БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ КЛІЄНТІВ МАЛОГО ТА МІКРОБІЗНЕСУ – ЮРИДИЧНИХ ОСІБ В АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», розміщених за посиланням.

Якщо ви користуєтесь послугою Еквайринг, та зарахування коштів від Еквайрингу відбувається на картковий бізнес-рахунок, то зміну номеру рахунку буде проведено автоматично. Додаткових дій для оновлення рахунку для послуги Еквайринг виконувати не потрібно.

Зарезервовані номери нових бізнес-рахунків

Для планування ваших бізнес-процесів банк заздалегідь зарезервував для вас номери нових бізнес-рахунків з карткою у новій картковій системі з МФО 300335, замість відкритих зараз карткових бізнес-рахунків у попередній картковій системі.

Ці номери рахунків наразі не можна використовувати для зарахування коштів від ваших контрагентів.

Це лише зарезервовані номери нових бізнес-рахунків з карткою, які фактично будуть відкриті пізніше, про що банк повідомить вас додатково.

Наразі, ці зарезервовані бізнес-рахунки у новому Raiffeisen Business Online не відображаються.

Ці номери нових бізнес-рахунків можуть бути використані вже зараз для:

завчасного інформування ваших контрагентів щодо очікуваної зміни реквізитів карткових бізнес-рахунків,
за необхідності, переукладання контрактів,
за потреби, підготовки ваших внутрішніх систем обліку до змін реквізитів рахунків.

Зарезервовані номери бізнес-рахунків додатково будуть надіслані вам листом у новому Raiffeisen Business Online.

Вже зараз ви можете переглянути номери зарезервованих нових бізнес-рахунків – скористайтесь формою нижче.

Порядок зміни рахунків

Перший день – напередодні зміни рахунків

- Відкривається новий картковий бізнес-рахунок у гривні з IBAN-номером, який був раніше зарезервований Банком у новій картковій системі з МФО 300335.

- Новий відкритий рахунок Банк передає в ДФСУ для взяття на облік.

- Протягом всього дня новий рахунок з МФО 300335 залишається заблокованим і не відображається в Raiffeisen Business Online.

Картковий бізнес-рахунок і бізнес-картка, що обслуговуються в попередній картковій системі, продовжують звично відображатись у Raiffeisen Business Online, доступні для роботи й використання – без змін.

Другий день - зміна рахунків

Зміна рахунків відбувається протягом робочого дня, орієнтовно з 12:00 до 16:00:

- картковий бізнес-рахунок, що обслуговується в попередній картковій системі – на цей період блокується, для вхідних і вихідних платежів.

- залишки коштів переносяться на новий картковий рахунок з МФО 300335.

- всі активні бізнес-картки перезакріплюються до нового відкритого бізнес-рахунку з МФО 300335 у новій картковій системі, без зміни реквізитів цих карток (16-ти значний номер картки, CVV-код, термін дії картки).

- нові відкриті бізнес-рахунки й перезакріплені бізнес-картки відображаються в Raiffeisen Business Online, усі права налаштовані автоматично.

- новий бізнес-рахунок розблоковується, у Raiffeisen Business Online можна працювати в повному обсязі (платежі, виписки, тощо).

- старий картковий рахунок залишається заблокованим – до повного закриття.

Важливо!

- Протягом періоду зміни рахунків, орієнтовно з 12:00 до 16:00, створення в Raiffeisen Business Online платежів зі старого карткового бізнес-рахунку – заблоковано.

- Бізнес-картка залишається активною протягом усього дня, всі типи операцій з карткою - доступні.

Третій день - наступний робочий день після зміни рахунків:

У Raiffeisen Business Online ви отримаєте лист з повідомленням про успішне завершення зміни рахунків і Довідку про відкриття нового карткового бізнес-рахунку з МФО 300335.

Картковий бізнес-рахунок, який був успішно змінений, закривається. Формування виписок по таким закритим картковим рахункам і СКР - доступне.

Довідку про закриття попереднього карткового бізнес-рахунку ви отримаєте листом у Raiffeisen Business Online на наступний робочий день після закриття такого попереднього карткового бізнес-рахунку.

Зверніть увагу!

Після завершення зміни рахунків - усі платежі, що надходитимуть на ваші закриті карткові бізнес-рахунки в гривні, будуть зараховуватись автоматично на відповідні нові карткові бізнес-рахунки з МФО 300335 у новій картковій системі:

- автоматичний переказ платежів буде тривати орієнтовно до кінця грудня 2025 року.

Після завершення вказаного періоду – всі платежі, що надходитимуть на ваші змінені закриті карткові бізнес-рахунки, будуть відхилятись і повертатись платнику (у відповідності до вимог Інструкції НБУ №162 від 29.07.2022 р.):

- просимо вас повідомити ваших контрагентів про нові реквізити Вашого бізнес-рахунку.

Raiffeisen Business Online: У системі Raiffeisen Business Online будуть зроблені відповідні переналаштування щоб перехід на нові карткові бізнес-рахунки відбувся максимально комфортно та непомітно для вас.

Доступ до рахунку в системі:

Кожному користувачу в системі на нові відкриті рахунки будуть видані права – аналогічного рівня як по закритому рахунку:

В подальшому, при реєстрації нового користувача, або нового ключа електронного підпису (КЕП/УЕП), в т.ч. без права підпису, при видачі прав на новий картковий бізнес-рахунок з МФО 300335 – права будуть автоматично видані й на закритий картковий IBAN-рахунок і СКР.

Новий картковий бізнес-рахунок:

Новий відкритий рахунок з МФО 300335 буде звично відображати залишок, пакет послуг, можливість формування виписки та обороти:

- такий новий рахунок буде відображатись як «Поточний рахунок з платіжною бізнес-карткою»,

- звично доступне формування реквізитів рахунку з друкованою формою, або можна реквізити переслати контрагенту на довільно вказаний e-mail.

Закритий картковий бізнес-рахунок:: Закриті карткові IBAN-рахунки і СКР (спеціальний картковий рахунок) у системі залишаються доступними для перегляду й формування виписок та оборотів.

Виписки:

У виписках, по закритому й новому відкритому рахунках, в день зміни рахунків буде відображатись операція перенесення залишку.

Увага! Переведення коштів з попереднього карткового бізнес-рахунку ФОП на новий картковий бізнес-рахунок ФОП у зв’язку зі зміною рахунків за ініціативою Банку, не підлягає повторному оподаткуванню єдиним податком та не є доходом від господарської діяльності.

Вхідні платежі в гривні, що надходитимуть на ваш закритий картковий бізнес-рахунок, та які будуть автоматично зараховані на відповідний новий картковий бізнес-рахунок з МФО 300335, у виписці по новому рахунку будуть відображатись:

- як отримані від кореспондента – АТ «Райффайзен Банк» (рахунок 3720 «до з’ясування»),

- при цьому у призначенні платежу буде вказано: особа/ установа, яка переказала кошти на ваш рахунок, ПІБ/Назва платника, код ЄДРПОУ/ ІПН платника, рахунок платника, номер і дата платіжної операції, призначення платежу.

За потреби, в Банку можна отримати повну Виписку, у якій буде зазначено зарахування коштів від платника на рахунок Банку 3720 «до з’ясування», а потім їх переказ Банком з рахунку 3720 «до з'ясування» на ваш новий картковий бізнес-рахунок з МФО 300335:

- замовити виписку дистанційно – у Raiffeisen Business Online, створіть лист з темою – «Замовлення послуг (сервісів)» → «Замовлення виписки», або в обслуговуючому відділенні Райфу.

Бізнес-картки:

Ваша бізнес-картка у гривні перезакріплена до нового карткового бізнес-рахунку з МФО 300335 і перенесена у нову карткову систему:

- реквізити картки – без змін (назва, тип, 16-ти значний номер картки, CVV-код, термін дії картки),

- бізнес-картка отримала в системі оновлений функціонал.

Картку переглядайте в Web-версії системи, в меню «Картки» - вкладка «Новий список», у мобільному застосунку Android та iOS – без змін.

Щоб дізнатись усю інформацію про картку і транзакції в Web-версії, просто натисніть на картку: 

- онлайн-залишок доступних коштів на картці і транзакції в обробці,

- онлайн-перелік транзакцій за карткою, одразу видно де й як пройшла транзакція — зняття готівки у банкоматі із зазначенням комісії, онлайн-оплата чи покупка в магазині,

- транзакції можна переглядати онлайн або у друкованій pdf-формі,

- повний номер картки й CVV-код - перегляд в 1 клік (для ФОП).

Сповіщення:

Якщо у вас в системі були налаштовані сповіщення* SMS або e-mail до старого IBAN-рахунку, то після зміни рахунку сповіщення будуть надходити вже по новому рахунку.

*про рух коштів по рахунку, про поточний залишок на рахунку, міні-виписка по рахунку

Персональні налаштування:: Персональні налаштування користувача, такі як «Обрані рахунки», «Рахунки за замовчуванням» і «Псевдонім» - будуть скопійовані для користувачів автоматично.

Функціонал експорту, імпорту, Автоклієнт:

Для коректної роботи експорту/імпорту в Web-версії – необхідно буде переналаштувати свою бухгалтерську програму – занести новий відкритий картковий бізнес-рахунок з МФО 300335.

Якщо в Web-версії ви використовуєте «Автоклієнт», щодо експорту виписок по конкретним рахункам – необхідно буде самостійно переналаштувати "Автоклієнт" в системі – замінити закритий рахунок на новий відкритий картковий бізнес-рахунок з МФО 300335.

Шаблони платежів:

Ваші шаблони платежів у Web-версії звично зберігаються у меню «Довідники» → «Кореспонденти».

У шаблонах платежів закритий рахунок – не буде замінений автоматично на новий рахунок отримувача з МФО 300335. Після зміни рахунків - просимо вас внести зміни в шаблони платежів – самостійно (за потреби).

Реквізити нових бізнес-рахунків з карткою

Якщо ви хочете дізнатись, який бізнес-рахунок з карткою у вас буде після переходу Банку на нову карткову систему, вкажіть існуючий рахунок з МФО 322904, 300335, 350589, 305653, 328351, 325570 (у форматі IBAN), свій ІПН (у разі відсутності ІПН, введіть 9 нулів) або ЄДРПОУ та натисніть кнопку «Отримати реквізити»

Де дізнатися про нові реквізити рахунку?

Бізнес-клієнти можуть заздалегідь переглянути номери зарезервованих рахунків – скориставшись формою вище (Реквізити нових бізнес-рахунків з карткою).

Після зміни рахунків, нові карткові бізнес-рахунки ви побачите у Raiffeisen Business Online.

Про дату зміни карткових бізнес-рахунків на МФО 300335 Банк буде повідомляти додатково.

Після зміни карткових бізнес-рахунків на МФО 300335 у Web-версії й мобільних застосунках Android та iOS – звично доступне формування реквізитів рахунку з друкованою формою, або можна реквізити переслати контрагенту на довільно вказаний e-mail.

Чи зміняться умови договірних відносин?

Зміна рахунків не потребує подання до Банку окремих заяв про закриття або відкриття рахунків, інших додаткових документів.

Для бізнес-клієнтів, після зміни рахунків, Банк НЕ вимагає оновлювати документи, такі як:

«Перелік осіб уповноважених розпоряджатись рахунками», або
«Картка зі зразками підписів», або
«Довіреність» (засвідчена нотаріально або довіреність оформлена в Банку).

Чи зміниться тарифікація/плата за обслуговування після зміни рахунку?

Після зміни рахунку, щомісячна плата за обслуговування рахунку буде утримуватись відповідно до пакету послуг. З детальними тарифами можете ознайомитися тут.

Впродовж 6 місяців буде тривати пільговий період, протягом якого така плата утримуватись не буде.

Для клієнтів, картковий рахунок яких обслуговується на пакеті послуг, який знятий з продажу, буде виконана зміна пакету послуг за ініціативою Банку без комісії.

Інформацію щодо пакета послуг нового рахунку ви зможете дізнатись в інформаційних повідомленнях від Банку, які будуть направлені в Raiffeisen Business Online та/або на вашу електронну пошту e-mail за 1 місяць до початку зміни рахунків.

Чи відбудеться зміна рахунку, якщо наявна заборгованість?

Усі заборгованості та зобов’язання, які будуть наявні на відкритих наразі карткових бізнес-рахунках у національній валюті на момент їх зміни, будуть збережені та перенесені на нові бізнес-рахунки з карткою у новій картковій системі з МФО 300335.

Що від мене необхідно при зміні карткового рахунку?

Дана зміна не потребує вашої участі, подання окремих заяв про закриття/відкриття рахунків.

Банк самостійно надасть до податкових органів усю необхідну інформацію, пов’язану зі зміною  рахунків бізнес-клієнтів.

При зміні карткового рахунку – що змінюється для бізнес-картки?

Для бізнес-картки реквізити – без змін (назва, тип, 16-ти значний номер картки, CVV-код, термін дії картки).

При цьому, в Raiffeisen Business Online бізнес-картка отримає в Web-версії оновлений функціонал:

- онлайн-залишок доступних коштів на картці і транзакції в обробці,

- транзакції можна переглядати онлайн або в друкованій pdf-формі,

- повний номер картки й CVV-код - перегляд в 1 клік (для ФОП).

Які кошти доступні по дебетній бізнес-картці після зміни карткової системи?

Ваш новий картковий бізнес-рахунок, це - «Поточний рахунок з платіжною бізнес-карткою».

Доступна сума коштів на бізнес-картці = доступний залишок на картковому рахунку.

Тобто, бізнес-картка, це «ключ до рахунку».

Ознайомтесь із загальними лімітами витрат й операцій для бізнес-карток, на сайті Банку тут.

Як поповнювати бізнес-картку після зміни карткового рахунку?

Для бізнес-картки й карткового рахунку у новій картковій системі – спеціальний картковий рахунок (СКР) – відсутній.

Доступна сума коштів на бізнес-картці = доступний залишок на картковому рахунку.

Нагадуємо, поповнення рахунку з допомогою картки у банкоматах Райфу й партнерів - без комісії.

Поповнювати СКР більше не потрібно, достатньо щоб на картковому IBAN-рахунку була доступна потрібна вам сума коштів.

Після зміни карткового рахунку, чи може клієнт-ФОП випустити віртуальну бізнес-картку?

Так, для нового карткового бізнес-рахунку у гривні клієнт-ФОП може випустити також віртуальну бізнес-картку.

Замовити віртуальну бізнес-картку можна дистанційно – в Raiffeisen Business Online:

- створіть лист з темою «Бізнес-картки» - «Випуск додаткової бізнес-картки до діючого рахунку»,

- у листі вкажіть до якого бізнес-рахунку бажаєте випустити віртуальну картку,

- усе зробить віртуальна площадка - залишиться тільки підписати Заяву ключем КЕП,

- СМС-сповіщення до картки підключіть дзвінком у Контакт-центр. 

Віртуальну бізнес-картку можна додати в електронний гаманець, наприклад:

- Google Pay, інструкція тут.

- Apple Pay, інструкція тут.

Які спеціальні налаштування необхідно виконати бізнес-клієнту в Raiffeisen Business Online?

Є певний перелік персональних налаштувань у Raiffeisen Business Online, які користувач має виконати самостійно після зміни рахунків (за потреби):

- (Експорт & Імпорт) Якщо ви використовуєте експорт виписок або імпорт документів у Web-версії – вам необхідно буде занести новий відкритий рахунок з МФО 300335 у вашу бухгалтерську програму;

- (Автоклієнт) Якщо Ви використовуєте «Автоклієнт» у Web-версії, щодо експорту виписок по конкретним рахункам – вам необхідно буде самостійно переналаштувати "Автоклієнт" у системі – замінити закритий рахунок на новий відкритий рахунок з МФО 300335:

- інструкція щодо роботи з Автоклієнтом у новому Raiffeisen Business Online на сайті (інструкції та навчальні матеріали для Web-версії) - лінк;

- (Шаблони платежів) Якщо у ви використовуєте шаблони для переказу коштів між власними рахунками Райф, або для сплати платежів іншим клієнтам Райфу, реквізити рахунків теж можуть змінитись. Вам необхідно самостійно внести зміни в такі шаблони платежів (за потреби).

Що потрібно зробити, щоб я продовжив отримувати кошти на нові рахунки?

Після зміни карткового бізнес-рахунку буде налаштовано тимчасовий автоматичний переказ коштів на новий відкритий рахунок з МФО 300335:

- якщо контрагент відправить кошти на ваш закритий рахунок - кошти будуть автоматично зараховуватися на нові рахунки з МФО 300335,

- тимчасовий автоматичний переказ коштів триватиме орієнтовно до 31.12.2025р.

Для того, щоб після завершення перехідного періоду ви отримували кошти на ваші нові рахунки, просимо завчасно повідомляти контрагентів про зміну вашого рахунку в Банку.

Бізнес-клієнти, протягом дії автоматичного переказу, будуть отримувати в Raiffeisen Business Online окреме інформування, щоб ви могли проінформувати контрагентів про нові реквізити вашого рахунку:

- листи зі звітом – перелік вхідних платежів і контрагентів, які надсилали вам платежі на ваші закриті карткові бізнес-рахунки.

Чи рахується як додатковий дохід в рахунок загального прибутку ФОП сума залишку, перенесена з закритого карткового бізнес-рахунку на новий з МФО 300335?

Переведення коштів з попереднього карткового бізнес-рахунку ФОП на новий картковий бізнес-рахунок ФОП у зв’язку зі зміною рахунків за ініціативою Банку, не підлягає повторному оподаткуванню єдиним податком та не є доходом від господарської діяльності.

Якщо використовується «Еквайринг» і кошти зараховуються на картковий бізнес-рахунок, який буде змінений?

Якщо ви користуєтесь послугою "Еквайринг", та зарахування коштів від Еквайрингу відбувається на картковий бізнес-рахунок:

- зміна номеру рахунку буде проведена автоматично,

- додаткових дій для оновлення рахунку для послуги "Еквайринг" виконувати не потрібно.

Як отримати Довідку про відкриття нового карткового рахунку і Довідку про закриття попереднього карткового рахунку?

Довідка про відкриття нового карткового рахунку з МФО 300335 і Довідка про закриття попереднього карткового рахунку:

надсилається вам листом у Raiffeisen Business Online - після завершення зміни рахунків.
Довідки, які вам надсилаються, підписані Кваліфікованим електронним підписом Банку.