Види діяльності, заборонені/обмежені відповідно до рішень уповноважених міжнародних органів (зокрема, Ради Безпеки ООН та її комітетів, Ради ЄС тощо), політики Банку та Групи Райффайзен
1. Тероризм (фінансування тероризму).
2. Обіг наркотичних речовин.
3. Проституція.
4. Корупція та хабарництво (отримання/надання/обіцянка/вимога неправомірної вигоди).
5. Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
6. Порушення прав людини, зокрема:
- порушення Європейської конвенції про захист прав людини і основоположних свобод від 04.11.1950 р.;
- порушення трудового законодавства та законодавства про соціальне забезпечення України;
- порушення відповідних міжнародних договорів ООН та актів міжнародних організацій з питань прав людини;
- порушення прав місцевого та корінного населення.
Банк не може бути залучений до здійснення операцій з підтримки виробництва продукції/товарів/послуг, які можуть використовуватися для розгону демонстрацій, політичних заворушень та інших порушень прав людини.
7. Діяльність, наслідком якої може бути тривалий негативний вплив на навколишнє природне середовище, зокрема: діяльність у галузі атомної енергетики, діяльність, наслідком якої є руйнування тропічних дощових лісів, забруднення навколишнього середовища, водних ресурсів тощо. Діяльність клієнта не повинна порушувати законодавства України та міжнародних договорів про захист навколишнього природного середовища.
8. Діяльність, пов‘язана із проведенням наукових досліджень та розробок, пов’язаних із військовими матеріалами, їх виробництвом, технічною підтримкою використання, торгівлею, включаючи зброю, військове обладнання, що може використовуватись для внутрішніх репресій або агресії проти іноземних держав, постачання військових матеріалів до держав, в яких відбуваються або очікуються збройні конфлікти чи політичні заворушення.
9. Діяльність, пов’язана із розробкою, виробництвом продукції, обслуговуванням, програмуванням, торгівлею механічними та електронними пристроями для азартних ігор, організацією та маркетингом азартних ігор. Під обмеження потрапляють корпорації (їх дочірні компанії), які генерують понад 20% загального обсягу надходжень від бізнесу в азартних іграх або мають більше 20% загальних активів, інвестованих в компанії грального бізнесу.
Ділові відносини з суб’єктами азартного бізнесу в Україні у відповідності до політики Групи Райффайзен не підтримуються. Банк не встановлює кореспондентські відносини з «фіктивними» банками (shell banks).
10. Діяльність прямо або опосередковано пов'язана з державою, що здійснює збройну агресію проти України, самопроголошеною державою Придністровська Молдавська Республіка, тимчасово-окупованими територіями Донецької та Луганської областей, Автономної Республіки Крим, Еритреєю, Корейською Народно-Демократичною Республікою, Іраном, Сирійською Арабською Республікою, Ісламським Еміратом Афганістан та Республікою Нікарагуа.
11. Транскордонний переказ валютних цінностей з України/переказ коштів на кореспондентські рахунки банків-нерезидентів у гривнях/іноземній валюті, відкриті в банках-резидентах, що здійснюється за дорученням клієнтів та прямо або опосередковано пов’язаний з рф/рб та/або має наступні ознаки (але не обмежуючись ними), зокрема:
- з оплати на контрагента, який має кінцевого бенефіціарного власника резидента рф/рб;
- з метою приховування реального вигодонабувача – резидента рф/рб;
- з оплати товарів / послуг виробництва (походження) рф/рб;
- з оплати транспортно-експедиційних послуг по території рф/рб;
- пов’язані зі зміною учасників фінансової операції з метою виведення коштів на користь резидентів рф/рб, маскування уникнення обмежень, застосованих до резидентів рф/рб;
- із зарахування виручки від контрагентів-резидентів рф/рб за експорт товарів (продукції, робіт/послуг), що поставлені після 24.02.2022 року;
- пов’язані з іншими випадками, що свідчать про уникнення або сприяння уникненню вимог НБУ.
12. Експорт товарів із нерезидентами, місцезнаходження (реєстрація) яких є країни: Вірменія, Азербайджан, Грузія, Казахстан, Узбекистан, Туреччину, ОАЕ за певними УКЗЕД у таких сферах та галузях: автомобілі (включаючи запасні частини), електроніка, ліс, нафта. Також, заборонено експорт товарів до Вірменії, Азербайджану, Грузії, Казахстану, Узбекистану, Туреччини, ОАЕ, Китаю, Сінгапуру, Гонконгу та Кіпру що можуть бути реекспортовані або іншим чином передані до рф/рб.
13. Діяльність, пов’язана з постачанням послуг віртуальних активів, в тому числі здійснення переказів та платежів у віртуальних активах та/або платежів, пов’язаних з віртуальними активами.