Специальные услуги Cash Management

Преимущества услуг Cash Management

Централизованный контроль платежей

оперативный доступ к информации о текущем финансовом состоянии каждого подконтрольного подразделения и централизованное управление финансами подконтрольных подразделений

Автоматическое распределение ресурсов клиента

корпоративный клиент самостоятельно выбирает счета для автоматического перечисления средств и устанавливает порядок перечислений

Консолидация остатков средств

избавляет от необходимости создавать большое количество платежных поручений и распоряжений на списание и перечисление средств

Консолидированная выписка

возможность анализировать исходящие платежи и денежные поступления структурных подразделений уже на утро текущего рабочего дня (благодаря полученной информации за предыдущий рабочий день в разрезе счетов всех структурных подразделений)

Cash Management #5 | Raiffeisen Bank Aval

Выписки в международном формате SWIFT МТ940/MT 941/МТ942

Выписки в международном SWIFT (стандартизированная международная банковская сеть обмена информацией) формате МТ940/MT 941/МТ942 — идеальное решение для консолидации информации о состоянии счетов клиента в едином формате. Может использоваться как организациями, материнские компании которых находятся в другой стране, так и отечественными компаниями.

Показать детали Скрыть детали

Raiffeisen Bank предлагает услуги по предоставлению выписки по текущему счету (счетам) с использованием системы SWIFT:

в формате МТ940 — выписка за предыдущий день о начальном и заключительном остатке, а также обо всех операциях, проведенных на счету корпоративного клиента;
в формате МТ941 — выписка по текущему счету корпоративного клиента об остатке средств на этом счете на определенный момент времени;
в формате МТ942 — выписка об операциях, проведенных на счету корпоративного клиента на определенный момент времени.

Заказать

Cash Management #6 | Raiffeisen Bank Aval

Консолидированная выписка (Consolidate statement)

Консолидированная выписка показывает движение средств по счетам структурных подразделений корпоративного клиента и дает возможность оперативно контролировать финансовую деятельность всех структурных единиц компании (группы компаний), связанных финансово-экономическими отношениями.

Показать детали Скрыть детали

Консолидированная выписка движения средств предоставляется банком с помощью электронной связи.
Консолидированная выписка дает возможность корпоративному клиенту анализировать исходные платежи и денежные поступления от структурных подразделений уже на утро текущего рабочего дня (благодаря полученной информации за предыдущий рабочий день в разрезе счетов всех или отдельных структурных подразделений, а также благодаря возможности просмотра всех платежных документов).

Заказать

Cash Management #7 | Raiffeisen Bank Aval

Централизованный контроль выполнения платежей (Headquoting)

Позволяет головной компании управлять финансовыми ресурсами нескольких структурных подразделений, дочерних организаций или других компаний, связанных между собой финансово-экономическими отношениями (далее — подконтрольные подразделения).

Показать детали Скрыть детали

оперативный доступ к информации о текущем финансовом состоянии каждого подконтрольного подразделения;
мониторинг потоков платежей всех структурных подразделений в «едином окне»;
подтверждение оплаты отдельных платежей подконтрольных подразделений;
централизованное управление финансами подконтрольных подразделений;
оперативное вмешательство в платежи подконтрольных подразделений — отзыв платежей;
оперативная отчетность из всех подконтрольных подразделений: остатки, обороты и т.п.;
отдельное физическое лицо (основной акционер, учредитель или собственник компании) может самостоятельно контролировать выполнение платежей;
главная компания может самостоятельно формировать платежные поручения своих подконтрольных подразделений.

Заказать

Cash Management #8 | Raiffeisen Bank Aval

Автоматическое распределение ресурсов клиента между его структурными подразделениями (Cash pooling)

Услуга предоставляется путем перечисления средств с одних счетов компании, открытых в Райффайзен Банке, на другие в соответствии с выбранными клиентом условий. Клиент также самостоятельно определяет периодичностью и перечислении средств: в течение рабочего дня или же при закрытии рабочего дня банка.

Показать детали Скрыть детали

Поддержка максимального баланса на счете (Maximum Balance) – дает возможность постоянно поддерживать на определенном счете установленный максимальный баланс средств. В случае, когда остаток средств на определенном счете превышает сумму максимального баланса, избыток средств перечисляется на другой определенный счет;
Поддержка малого баланса на счете (Minimum Balance) - предоставляет возможность постоянно поддерживать на определенном счете установленный минимальный баланс средств. В случае, когда остаток средств на определенном счете является меньше минимального баланса, его поддержка обеспечивается за счет перечисления средств с другого определенного счета;
Поддержание баланса на счете в рамках диапазона (Threshold Balance) - предоставляет возможность постоянно поддерживать на счете баланс в пределах установленного максимального и минимального баланса. Если остаток средств на определенном счете превышает сумму максимального баланса – избыток средств перечисляется на другой определенный счет. Если остаток средств на определенном счете является меньше минимального баланса – его поддержка обеспечивается за счет перечисления средств с другого определенного счета;
Поддержка фиксированного баланса на счете (Exact Balance) - предоставляет возможность постоянно поддерживать на счете установлен фиксированный баланс. В случае, когда остаток средств на определенном счете превышает сумму фиксированного баланса, избыток средств перечисляется на другой определенный счет. Если же остаток средств является меньше фиксированного баланса – его поддержка обеспечивается за счет перечисления средств с другого определенного счета.

Заказать