Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ (РБI) входить до складу австрійської банківської групи Райффайзен. Основні принципи, якими керується наша Група, походять від ідей Фрідріха Вільгельма Райффайзена (1818-1888), який вважав, що вся економічна діяльність має бути спрямованою на єднання суспільства та самодопомогу, а також на забезпечення самодостатнього розвитку.
РБІ та його пов’язані компанії (Група РБІ) є важливими учасниками економічних відносин в Австрії та у багатьох країнах, де вони здійснюють бізнесову діяльність. Ми – прихильники ідеї стійкого корпоративного управління та дотримання принципів соціальної та екологічної відповідальності, що є складовими такого управління. Наша роль справедливого партнера у світі бізнесу характеризується відповідальністю перед усіма зацікавленими сторонами: передусім перед нашими клієнтами, постачальниками, працівниками та акціонерами, так само, як і перед суспільством в цілому.
Кодекс поведінки Групи РБІ визначає основні цінності нашого Банку та є основою корпоративної культури, яка сповнена духом доброчесності. Він відповідає міжнародній практиці та ґрунтується на етичних принципах, однак не може охопити кожну ситуацію. Конкретні умови можуть бути зазначені у відповідних внутрішніх правилах.
У разі розбіжностей між місцевим законодавством та цим Кодексом, мають застосовуватись більш суворі правила, що передбачають більш суворі наслідки. Всі управлінські документи повинні відповідати принципам, визначеним у Кодексі. Кодекс покликаний забезпечити відповідність нашої поведінки в ділових стосунках та в питаннях етики нашим високим стандартам.
Акціонерне товариство «Райффайзен Банк», як учасник міжнародної банківської Групи Райффайзен, приділяє значну увагу дотриманню національних та міжнародних стандартів боротьби з шахрайством, корупцією, легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також фінансуванням тероризму.
Фінансові послуги Райффайзен Банку не можуть використовуватись для проведення/здійснення заборонених операцій, зокрема, операцій:
У відповідності до законодавства України, в своїй діяльності Банк дотримується санкцій України, запроваджених на підставі Закону України «Про санкції» з метою захисту національних інтересів, національної безпеки, суверенітету і територіальної цілісності України та протидії терористичній діяльності.
Згідно з міжнародно-правовими зобов’язаннями України, Банк дотримується міжнародних санкцій Організації Об’єднаних Націй згідно з рішеннями Ради Безпеки ООН та її комітетів. Політика Банку як члена Групи Райффайзен також передбачає обов’язкове дотримання санкцій, запроваджених Європейським Союзом та Сполученими Штатами Америки (у тій частині, в якій їх дотримується Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ,контролер міжнародної банківської Групи Райффайзен).
Використання послуг Банку з метою проведення заборонених операцій (у тому числі проведення заборонених операцій за рахунками, переказ коштів без відкриття рахунку для проведення заборонених операцій, використання власних або кредитних коштів Банку для прямого або опосередкованого фінансування заборонених операцій) є підставою для відмови в обслуговуванні клієнта, закриття рахунку або відмови у проведенні операції, наданні кредиту, настання інших наслідків, передбачених законодавством України або укладеними договорами. Клієнт повинен обґрунтовано довести той факт, що його операції не відносяться да заборонених операцій, в т.ч. з наданням підтверджуючих документів.
1. Тероризм (фінансування тероризму).
2. Обіг наркотичних речовин.
3. Проституція.
4. Корупція та хабарництво (отримання/надання/обіцянка/вимога неправомірної вигоди).
5. Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
6. Порушення прав людини, зокрема:
Банк не може бути залучений до здійснення операцій з підтримки виробництва продукції/товарів/послуг, які можуть використовуватися для розгону демонстрацій, політичних заворушень та інших порушень прав людини.
7. Діяльність, наслідком якої може бути тривалий негативний вплив на навколишнє природне середовище, зокрема: діяльність у галузі атомної енергетики, діяльність, наслідком якої є руйнування тропічних дощових лісів, забруднення навколишнього середовища, водних ресурсів тощо. Діяльність клієнта не повинна порушувати законодавства України та міжнародних договорів про захист навколишнього природного середовища.
8. Діяльність, пов‘язана із проведенням наукових досліджень та розробок, пов’язаних із військовими матеріалами, їх виробництвом, технічною підтримкою використання, торгівлею, включаючи зброю, військове обладнання, що може використовуватись для внутрішніх репресій або агресії проти іноземних держав, постачання військових матеріалів до держав, в яких відбуваються або очікуються збройні конфлікти чи політичні заворушення.
9. Діяльність, пов’язана із розробкою, виробництвом продукції, обслуговуванням, програмуванням, торгівлею механічними та електронними пристроями для азартних ігор, організацією та маркетингом азартних ігор. Під обмеження потрапляють корпорації (їх дочірні компанії), які генерують понад 20% загального обсягу надходжень від бізнесу в азартних іграх або мають більше 20% загальних активів, інвестованих в компанії грального бізнесу.
Ділові відносини з суб’єктами азартного бізнесу в Україні у відповідності до політики Групи Райффайзен не підтримуються. Банк не встановлює кореспондентські відносини з «фіктивними» банками (shell banks).
Операції, заборонені або обмежені у відповідності до міжнародних санкцій
Згідно із законодавством ЄС, дотримання запровадження санкцій з боку ЄС є обов’язковим для Групи Райффайзен та всіх його дочірніх установ, в тому числі, Банку. Також, політика міжнародної банківської Групи Райффайзен передбачає дотримання санкцій США задля запобігання штрафних санкцій (включаючи вторинні санкції) з боку США до всієї Групи.
З метою захисту національних інтересів, національної безпеки, суверенітету і територіальної цілісності України, протидії терористичній діяльності, а також запобігання порушенню, відновлення порушених прав, свобод та законних інтересів громадян України, суспільства та держави у відповідності до Закону України «Про санкції» №1644-VII від 14.08.2014р., Україною можуть застосовуватися спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції).
Санкції можуть застосовуватися з боку України по відношенню до іноземної держави, іноземної юридичної особи, юридичної особи, яка знаходиться під контролем іноземної юридичної особи чи фізичної особи-нерезидента, іноземців, осіб без громадянства, а також суб’єктів, які здійснюють терористичну діяльність.
Застосування санкцій не виключає застосування інших заходів захисту національних інтересів, національної безпеки, суверенітету і територіальної цілісності України, її економічної самостійності, прав, свобод та законних інтересів громадян України, суспільства та держави.
Правову основу застосування санкцій становлять Конституція України, міжнародні договори України, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, закони України, нормативні акти Президента України, Кабінету Міністрів України, рішення Ради національної безпеки та оборони України, відповідні принципи та норми міжнародного права.
1. Закону України «Про санкції»
2. Постанова Правління Національного банку України від 01 жовтня 2015 року N 654 «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)»
3. Рішення Ради національної безпеки і оборони України «Про застосування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» розміщені на Офіційному інтернет-представництві Президента України або сайті Ради національної безпеки і оборони України
Ознаки ризикової діяльності визначаються Національним Банком України, зокрема,такими ознаками є:
Ознаки ризикових операцій з готівкою
У своїй діяльності Райффайзен Банк дотримується найвищих стандартів ділової етики та вживає всіх можливих заходів для запобігання проявам корупції та шахрайства у відносинах із клієнтами та партнерами.
Відповідно до Кодексу професійної поведінки Групи Райффайзен Банк Інтернаціональ та корпоративних політик, у тому числі Антикорупційної програми АТ "Райффайзен Банк" та його дочірних компаній, ми відкрито ведемо бізнес із клієнтами та партнерами, заохочуємо дотримання встановлених принципів протидії корупції та шахрайству в будь-яких проявах.
Банк високо цінує своїх клієнтів та набуту репутацію, тож якщо вам стануть відомі факти:- корупційних діянь, шахрайства за участі працівників Банку, клієнтів чи партнерів;- неправомірного розкриття банківської та / або комерційної таємниці;- неналежної професійної поведінки працівників Банку, що можуть зашкодити інтересам Банку та його репутації,звертайтеся за номерами безкоштовної «гарячої лінії»: 0 800 509 990 та 044 230 99 59 (для Києва) або за адресою електронної пошти на [email protected] для отримання рекомендацій щодо подальших дій. Також ми будемо вдячні вам за повідомленя через спеціальну форму - їх можна залишити як анонімно, так і від свого імені. |
Ми зацікавлені в отриманні своєчасної та достовірної інформації! Тож жодне повідомлення не залишиться без кваліфікованого розгляду та належного реагування!
Безпека є одним із найвищих пріоритетів Райффайзен Банку. Ми запроваджуємо новітні технологічні та організаційні рішення, відслідковуємо нові загрози та вдосконалюємо захист наших систем. Для максимальної надійності запрошуємо наших клієнтів до співпраці та просимо бути пильними.
Якщо хоча б на одне із цих запитань ви відповіли «так», існує небезпека того, що ви можете стати жертвою шахраїв. Для отримання рекомендацій щодо подальших дій при виникненні таких чи інших підозрілих для Вас ситуацій просимо звертатися за телефонами «Гарячої лінії з протидії шахрайству» 0 800 509 990, 044 230 99 59 або написати на електронну адресу [email protected]
Будьте пильними та обережними! Разом ми зможемо протидіяти корупції та шахрайству.
