Факторинг з регресом
Факторинг, за умовами якого ризик несплати Дебітором грошових зобов’язань за контрактом поставки/надання послуг повністю покладається на Клієнта, як поручителя за зобов’язаннями Дебітора за контрактом.
Переваги факторингу
Гнучкість
Відсутність застави
Безпечність
Зниження ризиків несплати
Комплексні сервісні послуги
Отримання комплексу сервісних послуг щодо управління дебіторською заборгованістю
Привабливі умови
Розширення Постачальником клієнтської бази за рахунок надання привабливіших умов продажу
Збільшення обсягів продажів
Можливість збільшити обсяги продажів та планувати грошові потоки
Гарантії
Погашення заборгованості за факторингом коштами, що надходять від Покупців (Дебіторів)
Взаємовигідне партнерство
Райффайзен Банк є клієнто-орієнтованим Банком і працює з Дебіторами, як зі своїми потенційними Клієнтами
Надійний супровід
Консалтинг та інформаційно-аналітичне обслуговування
Факторинг з частковим регресом
Факторинг, за умовами якого ризик несплати Дебітором грошових зобов’язань за контрактом, розподіляється між Фактором (Банком) та Клієнтом, при цьому Клієнт виступає поручителем за зобов’язаннями Дебітора за контрактом у розмірі, що визначений відповідно до умов договору факторингу (згідно встановленого рівня поруки Клієнта)
Факторинг без регресу
Факторинг, за умовами якого ризик несплати Дебітором грошових зобов’язань за контрактом повністю переходить до Фактора (Банку), окрім випадків, що надають право здійснити зворотне відступлення.
Послуги по управлінню дебіторською заборгованістю
- юридична підтримка щодо оформлення документів на постачання товарів/надання послуг;
- облік документації, щодо діяльності за Контрактом між Постачальником та Покупцем;
- контроль своєчасності оплати дебіторської заборгованості;
- робота з Дебітором Постачальника з питань несплати (без порушення стосунків між ними та з урахуванням інтересів Постачальника);
- надання звітів Постачальнику та Дебітору (з урахуванням отриманих побажань);
- аналіз платіжної дисципліни Дебіторів. Надання Постачальнику відповідної інформації та рекомендацій Банку;
- зберігання бази даних щодо дебіторської заборгованості за всю історію партнерства між Банком і Постачальником.
Які задачі вирішує факторинг
Підвищення конкурентоздатності компанії
Залучення нових клієнтів шляхом надання вигідних умов оплати (товарний кредит)
Вплив на обсяги продажів
Підвищення обсягів продажів та долі компанії на ринку
Прискорення росту компанії
Підвищення ліквідності балансу компанії, прискорення оборотності активів
Фінансові гарантії
Поповнення оборотного капіталу, уникнення касових розривів
Як скористатися факторингом?
Виконайте 5 простих кроків:
1
Поставка товару чи надання послуг на умовах відстрочення платежу
2
Надання в Банк пакету відвантажувальних документів.
3
Отримання послуг факторингу (фінансування до 90% + факторинговий сервіс).
4
Оплата заборгованості Покупцем на рахунок Банку
5
Оплата Банком Постачальнику залишку грошових коштів (від 10%).
Основні вимоги до діяльності покупця
Тривалість діяльності
тривалість діяльності на ринку з дати державної реєстрації не менше 1-го року
Кількість поставок
здійснення оплати щонайменше 3-х поставок товару
Відстрочення платежу
умови оплати згідно контракту поставки передбачають відстрочення платежу
Тривалість співпраці
співпраця з постачальником триває не менше 3-х місяців
Основні вимоги до діяльності постачальника
Тривалість діяльності
тривалість діяльності на ринку з дати державної реєстрації не менше 3-х років
Передача на факторинг
передача на факторинг не менше 3-х дебіторів (покупців)
Розрахунковий рахунок
наявність розрахункового рахунку в АТ «Райффайзен Банк» на момент підписання договору факторингу
Розрахунки з покупцями
безготівковий розрахунок з покупцями
Зв'язок
постачальник та дебітори не є афілійованими (пов'язаними) особами
Плата за послуги факторингу складається з
Процентної ставки
Ставка за фінансування, яка залежить від строку відстрочення платежу за Контрактом, укладеним між Клієнтом та його Дебітором
Комісії
Оплата за факторинговий сервіс. Сплачується одноразово у день видачі фінансування як відсоток від суми наданого фінансування
Корисна інформація
Чим Факторинг відрізняється від звичайного кредиту?
- Затверджений ліміт факторингу є гнучким та може бути змінений при збільшенні обсягів продажів.
- Факторинг не збільшує кредиторську заборгованість в балансі Компанії.
- Джерелом погашення є платежі Покупців (Дебіторів).
- Зазвичай відсутнє забезпечення та вимоги щодо цільового використання коштів.
Чи не вплине співпраця по факторингу на взаємовідносини з Дебіторами?
Співпраця Постачальника з Банком по факторингу надає йому можливість запропонувати більш вигідні умови оплати для своїх Покупців. Дебітори, які виконують умови Контрактів та сплачують грошові зобов’язання вчасно не мають жодних заперечень щодо співпраці по факторингу.
Чи можлива передача на факторинг простроченої дебіторської заборгованості?
Ні. АТ «Райффайзен Банк» приймає на факторинг виключно поточну непрострочену дебіторську заборгованість.
Інформація про послугу
Надання послуг факторингу здійснюється на умовах Договору факторингу (далі – Договір) на строк, що передбачений його умовами.
Протягом дії Договору клієнт має право ініціювати дострокове розірвання Договору, письмово повідомивши про це Банк у терміни, що ним передбачені. Дострокове розірвання Договору за ініціативою клієнта можливе виключно за умови відсутності будь-якої заборгованості клієнта перед Банком за Договором та відсутності несплачених боржниками відступлених клієнтом прав грошової вимоги.
Зміни до Договору вносяться сторонами шляхом підписання Додаткової угоди до Договору.
Відмова від Договору в односторонньому порядку не передбачена.
Проєкт Договору надається клієнту на його вимогу.
Послугу надає АТ "Райффайзен Банк", ліцензія НБУ №10 від 18.06.2018р.; код ЄДРПОУ 14305909; включений до Державного реєстру банків 27.03.1992р. під № 94; місцезнаходження: 01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9; контактні телефони: 044 490-88-88; 0 800 505-045; адреса електронної пошти [email protected]; державне регулювання діяльності Банку здійснює Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9; гаряча лінія: 0 800 505-240).
Процентна ставка:
Вартість послуги встановлюється індивідуально для кожного корпоративного клієнта в результаті перемовин та залежить від строку фінансування, ринкової вартості ресурсів, фінансового стану та історії співпраці клієнта з Банком, наявності, виду та вартості забезпечення, а також інших факторів.
Комісії:
